Waarvan Akte

Werk
26 januari 2022

Gewonnen in het casino

Een juweeltje is het. Nog niet zo oud, ruime woonkamer met drie slaapkamers, een sauna, goed onderhouden, veel eigen grond, midden in de bossen. Ja, mevrouw Van S. is in haar nopjes met de recreatiewoning die ze heeft gekocht.

Ze kijkt ernaar uit de woning te betrekken en verkneukelt zich al op de veelvuldige bezoeken van haar kinderen en vooral haar kleinkinderen. “Die kunnen logeren zo vaak ze willen. Heerlijk!”

Maar eerst moeten de formaliteiten worden afgehandeld. Mevrouw Van S. heeft de woning voor een kleine drie ton gekocht, wat in deze tijden gerust een koopje mag heten. Het geld is geen probleem: dat staat op haar rekening. “Zeg maar hoe en wanneer ik het kan overmaken.”

Helaas, zo gemakkelijk gaat dat niet. In het kader van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), meestal kortweg Wet financiële transacties genoemd, ben ik als notaris verplicht haar naar de herkomst van het geld te vragen.

De wet is in het leven geroepen om witwassen en financiering van terrorisme te voorkomen en kent een meldingsplicht. Als cliënten mij niet kunnen uitleggen waar hun geld vandaan komt, ben ik verplicht de Financial Intelligence Unit te informeren. En die zal dan zeker een nader onderzoek instellen.

Mevrouw Van S. is een keurige, vriendelijke, alleenstaande dame van begin zestig. Het lijkt me sterk als zij zich met criminele of terroristische activiteiten bezighoudt. Evengoed moet ik haar die vraag stellen: waar komt uw geld vandaan?

Eerst is ze een beetje verbaasd: hoezo? Maar als ik vertel waarom ik de vraag stel, toont ze begrip. “Ik heb het gewonnen”, zegt ze. “Vijftien jaar geleden, in het casino. Een miljoen euro. Ja, dat was me wat.”

Ik feliciteer haar met terugwerkende kracht met die meevaller. Maar kan ze het ook aantonen?  Bijvoorbeeld via bankafschriften. Ze gaat erachter aan, belooft ze.

Een paar dagen later belt ze: de afschriften van de bank gaan maar tien jaar terug en ze kan dus niet aantonen dat het casino het geld op haar rekening heeft overgeschreven. Wat nu?

Heeft ze geen andere bewijzen? Foto’s bijvoorbeeld van dat heuglijke moment dat haar winst bekend werd gemaakt misschien? Ja, die heeft ze. Ergens in een album op zolder. Ze zal ze opzoeken en langskomen om te laten zien.

De volgende dag kijk ik naar een paar verkleurde foto’s die een veel jongere, stralende mevrouw Van S. laten zien. Ze staat omgeven door lachende mensen in een casino, waar ze uit handen van iemand die kennelijk de manager is een cheque met daarop het winnende bedrag in ontvangst neemt.

Of het waterdicht bewijs is? Hmm. Maar ik doe het ermee. Mevrouw Van S. kan haar betaling overmaken en gaan genieten van haar recreatiewoning.

 

Naar homepage